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大型銀行應(yīng)慎對風(fēng)電行業(yè)貸款

2013-05-22 來源:金融時報 瀏覽數(shù):540

  雖然在短短幾年時間內(nèi)便具有了并網(wǎng)裝機(jī)容量“世界第一”的頭銜,但過于超前的發(fā)展卻令我國風(fēng)電行業(yè)陸續(xù)暴露出一些風(fēng)險。有業(yè)內(nèi)人士指出,今年風(fēng)電行業(yè)虧損面有進(jìn)一步擴(kuò)大趨勢。這也意味著,作為風(fēng)電企業(yè)主要資金來源的銀行,特別是國有大型銀行的信貸資金安全面臨更為嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。
  “根據(jù)總公司規(guī)定,我們的貸款只能向國有大型銀行或政策性銀行申請。”內(nèi)蒙某大型風(fēng)電企業(yè)財務(wù)部門工作人員向記者明確表示。據(jù)記者了解,該企業(yè)60%以上的資金來自于工行、中行等國有大型銀行。
  對此,有專家解釋說,風(fēng)電項目貸款金額大、期限長,一般性的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)難以承擔(dān);同時,在支持風(fēng)電發(fā)展上,國有大型銀行更多是從社會責(zé)任的角度出發(fā),執(zhí)行的貸款利率較低,自然成為風(fēng)電企業(yè)首選的貸款行。
  從目前來看,風(fēng)電行業(yè)涉及的企業(yè)主要包括風(fēng)電設(shè)備企業(yè)、風(fēng)電企業(yè)、電網(wǎng)公司等,其中,風(fēng)電設(shè)備企業(yè)和風(fēng)電企業(yè)獲銀行信貸支持較多。早在今年年初,風(fēng)電設(shè)備就被銀監(jiān)會列為風(fēng)險警示行業(yè),要求大型銀行嚴(yán)控信貸投入。而從近兩年風(fēng)電企業(yè)所反映的財務(wù)狀況來看,虧損面呈進(jìn)一步擴(kuò)大趨勢,因此大型銀行有必要將其警示范圍擴(kuò)大至整個風(fēng)電領(lǐng)域,謹(jǐn)慎發(fā)放風(fēng)電行業(yè)貸款。
  華銳風(fēng)電是全國五大龍頭風(fēng)電企業(yè)之一。據(jù)企業(yè)日前披露的數(shù)據(jù)看,2011年、2012年和2013年一季度凈利潤同期分別下滑72.84%、197.31%、968.86%。華銳風(fēng)電的財務(wù)狀況在一定程度上反映了整體風(fēng)電行業(yè)盈利不佳的情況。
  事實也正是如此。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示,今年一季度末,風(fēng)電行業(yè)平均資產(chǎn)負(fù)債率為53.13%,環(huán)比繼續(xù)上升,其中超過半數(shù)以上風(fēng)電企業(yè)負(fù)債率超過50%。與此同時,今年一季度風(fēng)電行業(yè)上市公司凈利潤同比繼續(xù)下滑,凈利潤平均下滑23.7%。而從去年全年業(yè)績來看,風(fēng)電行業(yè)凈利潤同比平均下滑了29.61%。
  此外,受外部政策調(diào)整影響,風(fēng)電企業(yè)財務(wù)狀況下滑還可能進(jìn)一步加劇。據(jù)記者了解,清潔發(fā)展機(jī)制(CDM)收益是風(fēng)電企業(yè)收益的重要組成部分。在部分風(fēng)電企業(yè),該項收益占比可達(dá)40%左右。不過根據(jù)《京都議定書》規(guī)定,發(fā)達(dá)國家減排第一承諾期已于2012年到期,這也意味著發(fā)達(dá)國家將不再購買發(fā)展中國家的碳排放權(quán),我國風(fēng)電企業(yè)CDM收益也將不復(fù)存在。收益下滑卻難阻行業(yè)規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)大,企業(yè)資金鏈進(jìn)一步趨緊。根據(jù)國家風(fēng)電發(fā)展規(guī)劃,2015年我國風(fēng)電裝機(jī)容量規(guī)模將達(dá)到1億千瓦,到2020年將在哈密、酒泉、河北、吉林、江蘇沿海和內(nèi)蒙古蒙東、蒙西地區(qū)建成七個千萬千瓦風(fēng)電基地。在今年甘肅等多省政府工作報告中也明確透露出,要進(jìn)一步擴(kuò)大風(fēng)電項目建設(shè)規(guī)模。
  擴(kuò)大風(fēng)電建設(shè)規(guī)模,將加重該行業(yè)產(chǎn)能過剩狀況。作為該行業(yè)產(chǎn)能過剩最直接證據(jù):棄風(fēng)電量急劇上升。國家能源局?jǐn)?shù)據(jù)顯示,2012年全國棄風(fēng)電量約200億千瓦時,是2011年的兩倍,棄風(fēng)損失100億元以上;風(fēng)電平均利用小時數(shù)繼續(xù)下降,一些地區(qū)甚至降至1400小時左右(盈虧平衡點)。
  擴(kuò)大風(fēng)電建設(shè)規(guī)模,還將使大型風(fēng)電企業(yè)資金鏈趨緊,并容易導(dǎo)致資金鏈斷裂風(fēng)險的出現(xiàn)。
  這是因為:一方面,風(fēng)電項目依然存在的投資大、收益低、并網(wǎng)難等問題已經(jīng)迫使大多數(shù)民營企業(yè)退出,大型風(fēng)電企業(yè)在國家和地方政府政策導(dǎo)向下,成為主要“接盤”者。有業(yè)內(nèi)人士就表示,早期大量民間資本紛紛進(jìn)入風(fēng)電領(lǐng)域,但隨經(jīng)營狀況的不佳,中小民營企業(yè)頂不住資金壓力,陸續(xù)出售項目。在無法吸引民間資本進(jìn)入情況下,作為行業(yè)主導(dǎo)力量,大型風(fēng)電自然要承擔(dān)規(guī)模擴(kuò)大所需的資金投入。
  另一方面,部分大型發(fā)電企業(yè)還在盲目延伸產(chǎn)業(yè)鏈條,涉足風(fēng)電設(shè)備等國家重點提示產(chǎn)能過剩的領(lǐng)域,并因此造成企業(yè)資金鏈緊張。在內(nèi)蒙古某市,五大發(fā)電企業(yè)之一的下屬風(fēng)電設(shè)備子公司已處于半停產(chǎn)狀態(tài)。由于無法獲得新的訂單以及銀行貸款,這家企業(yè)的未來堪憂。
當(dāng)?shù)啬炒笮豌y行公司部客戶經(jīng)理告訴記者,風(fēng)電設(shè)備企業(yè)貸款受銀行嚴(yán)格控制,同時,上述企業(yè)負(fù)債率已超過90%,風(fēng)險太大,銀行不愿發(fā)放貸款。
  在銀行與民間資本都不愿意介入的情況下,風(fēng)電設(shè)備企業(yè)運營將只能依托自有資金投入。一些風(fēng)電設(shè)備生產(chǎn)企業(yè)負(fù)責(zé)人認(rèn)為,局部風(fēng)電產(chǎn)能過剩和當(dāng)?shù)仫L(fēng)電消納能力跟不上導(dǎo)致的“棄風(fēng)”現(xiàn)象使得電廠效益欠佳,并傳導(dǎo)至上游的風(fēng)電設(shè)備制造企業(yè),減少了對風(fēng)電設(shè)備的需求,使得風(fēng)電設(shè)備制造企業(yè)前景更加不明朗,最終將連累發(fā)電企業(yè)整體財務(wù)狀況,帶來企業(yè)資金鏈緊張。
  截至2013年3月末,某國有大型銀行內(nèi)蒙古分行的風(fēng)電項目貸款余額已經(jīng)接近50億元,這一數(shù)額占該行人民幣公司貸款余額的5%。同時需要注意的是,受到風(fēng)電行業(yè)自身情況所限,銀行貸款往往采取純信用貸款方式。在行業(yè)風(fēng)險不斷暴露的情況下,發(fā)放信用貸款,將讓銀行面臨更高的信貸損失風(fēng)險。同時,對于信用貸款業(yè)務(wù),銀行還面臨更高的信用成本和運營成本,銀行通常采取提高信貸利率水平的辦法。而從目前來看,對于風(fēng)電項目貸款,大型銀行一般執(zhí)行基準(zhǔn)利率下浮10%的做法。某大型銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人解釋說,風(fēng)電項目貸款并不能為銀行帶來多少利潤收入,商業(yè)銀行主要看重的是通過這項服務(wù)吸引大型國企。他還補(bǔ)充說,在南方部分地區(qū),風(fēng)電項目貸款已經(jīng)出現(xiàn)不良趨勢。
 

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